（1）品德素质：应具有较强的责任心和事业心，严守与客户的秘密。


（2）营销技能：能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。


（3）知识全面：对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉各方面业务。


（4）分析能力：能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力。 


 (5）筹划能力：工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。


（6）协调能力：善于表达自己的观点和看法，与管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。